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Valeur client: qui comblera le fossé dans le secteur des services financiers et en récoltera les fruits?

23/01/2018 | 08:01
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Selon le rapport 2018 d'Oliver Wyman, les grandes sociétés technologiques donnent de précieuses leçons aux acteurs établis des services financiers dans la course à la création de valeur pour les clients et la croissance

D'après le cabinet international de conseil en gestion Oliver Wyman, les sociétés financières traditionnelles devront accélérer la création de valeur pour le client, sous peine de concéder une part croissance de l'attention et du portefeuille du client à d'autres entreprises, tout particulièrement aux "big tech". Malgré le fait que les plus grandes entreprises de services financiers ont été créées il y a en moyenne 150 ans, les dix plus grandes sociétés technologiques ont atteint une capitalisation moyenne 2,3 fois plus élevée que celle de leurs homologues du secteur financier, en 5 fois moins de temps.

Ce communiqué de presse contient des éléments multimédias. Voir le communiqué complet ici : http://www.businesswire.com/news/home/20180122006738/fr/

(Graphic: Business Wire)

(Graphic: Business Wire)

Le rapport 2018 d'Oliver Wyman sur l'état du secteur des services financiers, intitulé The Customer Value Gap: Re-calculating Route (Le fossé de la valeur client: calcul d'un nouvel itinéraire), indique que même si les acteurs établis des services financiers ont en grande partie retrouvé une santé relative dix ans après la crise financière, et que les conditions se sont nettement améliorées, une préoccupation lancinante existe quant à la perspective de croissance sous-jacente.

La préoccupation la plus marquée est qu'un groupe de grandes sociétés technologiques rencontrant un énorme succès génèrent une nouvelle valeur client à un rythme bien supérieur à celui des sociétés des services financiers. "Les leçons que nous pouvons tirer des grandes sociétés technologiques au cours de ces dix dernières années ne concernent pas uniquement le fait de gagner une part croissante de l'attention du client, mais elles révèlent également la nature de la concurrence à venir que ces sociétés poseront", déclare Rick Chavez, co-auteur du rapport et associé chez Oliver Wyman. "La base de la concurrence s'est déplacée des produits vers des solutions actives, de la vente de produits à la résolution de problèmes pour les clients, avec une amélioration systématique de la valeur globale fournie aux clients."

Le 21e rapport annuel d'Oliver Wyman se penche sur le marché de masse à l'échelle mondiale dans le cadre d'une étude de cas avec l'objectif de définir le fossé de valeur client au sein des services financiers, en s'appuyant sur de vastes recherches primaires et secondaires, y compris un sondage réalisé auprès d'environ 4 000 clients de masse et de clients aisés aux États-Unis, au Royaume-Uni, en France et en Australie, et portant sur la perception des clients en matière de valeur et leurs besoins financiers insatisfaits.

"Les sociétés de services financiers doivent quantifier l'autre aspect de l'échange de valeur client, et évaluer combien de valeur leurs solutions fournissent réellement à leurs clients", explique Aaron Fine, associé chez Oliver Wyman et co-auteur du rapport.

"Ces acteurs se sont concentrés sur trois catégories historiques de besoins financiers: l'emprunt, la protection et la croissance. Mais il y en a en fait trois supplémentaires: gagner, dépenser et transférer. Notre sondage mondial auprès des consommateurs indique que quatre des cinq premiers besoins actuels pour le client du marché de masse ont trait à ces trois catégories supplémentaires. Dans le cas des États-Unis, si vous pouviez diminuer de 4% la somme dépensée par un client moyen du marché de masse, cela créerait 1 000 dollars en valeur annuelle. Pour avoir le même impact sur la situation financière par le biais d'une augmentation de dépôt et des rendements de placement, ou les intérêts et le capital payé sur les emprunts, vous devriez multiplier le retour par 33 ou réduire le montant payé de 15 pour cent. Pour nous, ces domaines sont les prochaines zones de concurrence pour la création de nouvelle valeur dans les services financiers."

D'après le rapport, c'est dans ces catégories supplémentaires que la nouvelle valeur est déjà créée par les nouvelles sociétés. Par exemple, le rapport calcule qu'aux États-Unis, depuis 2010, 1 trillion de dollars de nouvelle valeur a été créée dans les activités d'emprunt, d'épargne et de protection, principalement par les banques, gestionnaires d'actifs et assureurs déjà établis. Mais un 1 trillion de dollars supplémentaire a été créé par les entreprises spécialisées dans les activités qui consistent à dépenser, gagner et transférer de l'argent, et principalement les nouvelles entreprises comme les grandes sociétés technologiques.

En outre, six lignes directrices sont mises en avant dans le rapport 2018 afin de fournir une orientation pratique sur les mesures que peuvent prendre les sociétés de services financiers afin d'avancer et de lutter contre le préoccupation lancinante causée par l'érosion des avantages structurels, comme les retours sécurisés sur les dépôts, la croissance des secteurs en retard, et les forces concurrentielles provenant principalement des grandes sociétés technologiques.

Ted Moynihan, associé directeur en charge des services financiers chez Oliver Wyman: "Au cours des dix dernières années, le secteur des services financiers s'est battu pour retrouver une santé relative. Mais, dans le même temps, les techniques utilisées pour créer de la nouvelle valeur client ont considérablement évoluées et les grandes sociétés technologiques accaparent l'attention du client et en récoltent les fruits. L'heure a sonné pour les services financiers de tirer les leçons et de réagir, sous peine de continuer à voir la valeur se déplacer vers d'autres pans de l'économie."

Retrouvez le rapport 2018 d'Oliver Wyman sur l'état du secteur des services financier en cliquant ici.

Conclusions clefs du rapport 2018:

  • 1.1 Une préoccupation lancinante
  • 2.1 Cadre de travail de la valeur client et résultats de l'étude d'Oliver Wyman
  • 2.2 Focus permanent sur la valeur client et la croissance – L'effet prise de contrôle
  • 2.3 Comparaison de liaison entre les secteurs
  • 3.1 Croissance mondiale du revenu réel pour le ménage médian
  • 3.2 Détérioration des finances du marché de masse aux États-Unis
  • 3.3 L'échange de la valeur client
  • 3.4 Hexagone des besoins financiers par Oliver Wyman
  • 3.5 Top 5 des besoins financiers mondiaux pour le marché de masse
  • 3.6 Sensibilité de l'impact sur les besoins financiers du marché de masse – De quel pourcentage chaque catégorie devrait s'améliorer pour créer une valeur de 1 000 dollars
  • 3.7 Croissance du marché selon les différents besoins financiers
  • 3.9 Combler le fossé entre marché de masse et clientèle aisée
  • 4.2 Des innovateurs répondant à des besoins changeants
  • 5.1 Comment prendre les rênes de la croissance
  • 5.2 Changer sa façon de changer

À propos d’Oliver Wyman

Oliver Wyman est un leader mondial en conseils de gestion. Avec des bureaux dans plus de 50 villes et répartis dans près de 30 pays, Oliver Wyman allie une profonde connaissance de l’industrie à une expertise spécialisée en matière de stratégie, d’exploitation, de gestion des risques et de transformation des entreprises. La société emploie plus de 4 500 professionnels à travers le monde, qui aident les clients à optimiser leur société, à améliorer leurs opérations et leur profil de risque, ainsi qu’à accélérer leur performance organisationnelle pour tirer profit des meilleures opportunités. Oliver Wyman est une filiale en propriété exclusive de Marsh & McLennan Companies [NYSE: MMC]. Pour de plus amples informations, veuillez visiter www.oliverwyman.com. Suivez Oliver Wyman sur Twitter @OliverWyman.

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Le texte du communiqué issu d’une traduction ne doit d’aucune manière être considéré comme officiel. La seule version du communiqué qui fasse foi est celle du communiqué dans sa langue d’origine. La traduction devra toujours être confrontée au texte source, qui fera jurisprudence.


© Business Wire 2018
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