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Credit Agricole S A : Résultats du 2e trimestre et du 1er semestre 2021

05/08/2021 | 07:06
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RÉSULTATS

DU 2ème TRIMESTRE ET DU 1er SEMESTRE 2021

Avertissement

L'information financière de Crédit Agricole S.A. et du Groupe Crédit Agricole pour le deuxième trimestre 2021 et premier semestre 2021 est constituée de cette présentation, des annexes à cette présentation et du communiqué de presse attachés, disponibles sur le site https://www.credit- agricole.com/finance/finance/publications-financieres.

Cette présentation peut comporter des informations prospectives du Groupe, fournies au titre de l'information sur les tendances. Ces données ne constituent pas des prévisions au sens du règlement délégué UE 2019/980 du 14 mars 2019 (chapitre 1, article 1,d).

Ces éléments sont issus de scenarios fondés sur un certain nombre d'hypothèses économiques dans un contexte concurrentiel et réglementaire donné. Par nature, ils sont donc soumis à des aléas qui pourraient conduire à la non-réalisation des projections et résultats mentionnés. De même, les informations financières reposent sur des estimations notamment lors des calculs de valeur de marché et des montants de dépréciations d'actifs.

Le lecteur doit prendre en considération l'ensemble de ces facteurs d'incertitudes et de risques avant de fonder son propre jugement.

Les chiffres présentés au titre de la période de six mois close au 30 juin 2021 ont été établis en conformité avec le référentiel IFRS tel qu'adopté par l'Union européenne et applicable à cette date, et avec la réglementation prudentielle en vigueur à ce jour. Ces informations financières ne constituent pas des états financiers pour une période intermédiaire, tels que définis par la norme IAS 34 « Information financière intermédiaire » et n'ont pas été auditées.

Note : Les périmètres de consolidation des groupes Crédit Agricole S.A. et Crédit Agricole n'ont pas changé de façon matérielle depuis le dépôt auprès de l'AMF du Document d'enregistrement universel 2020 de Crédit Agricole S.A. et de l'amendement A.01 de ce Document d'enregistrement universel 2020 comprenant les informations réglementées pour le Groupe Crédit Agricole.

La somme des valeurs contenues dans les tableaux et analyses peut différer légèrement du total en raison de l'absence de gestion des arrondis.

Le 30 juin 2020, l'ensemble des autorisations réglementaires nécessaires ayant été obtenues, Amundi a acquis l'intégralité du capital de Sabadell Asset Management.

Au 30 juin 2021, suite au rachat par crédit Agricole Consumer Finance de 49% du capital de joint-venture CACF Bankia S.A, CACF Bankia S.A. est consolidée selon la méthode de l'intégration globale dans les comptes consolidés de Crédit Agricole S.A.

NOTE

Le périmètre de consolidation du Groupe Crédit Agricole comprend :

les Caisses régionales, les Caisses locales, Crédit Agricole S.A. et leurs filiales. Il s'agit du périmètre qui a été privilégié par les autorités compétentes notamment lors des exercices de Stress tests récents pour apprécier la situation du Groupe.

Crédit Agricole S.A.

est l'entité cotée,

qui détient notamment

les filiales métier (Gestion de

l'épargne et Assurances,

Banque de proximité en France et

  • l'international, Services financiers spécialisés,
    ainsi que Grandes clientèles)

2

RESULTATS DU 2E TRIMESTRE ET DU 1ER SEMESTRE 2021

01 Introduction

02

Sommaire

03

04

05

06

3

RESULTATS DU 2E TRIMESTRE ET DU 1ER SEMESTRE 2021

GROUPE CRÉDIT AGRICOLE

Chiffres clés Groupe Crédit Agricole

T2 2021

S1 2021

Résultat net PdG

2 770 m€

4 524 m€

(RNPG) publié

+86,8% T2/T2

+89,2% S1/S1

Eléments spécifiques

Résultat net PdG (RNPG) sous-jacent

403 m€

dont Badwill Creval(3) 321 m€

557 m€

et gain Affrancamento(4) 116 m€

2 367 m€

3 967 m€

+32,6% T2/T2

+43,4% S1/S1

Coefficient 59,2% d'exploitation(2)

+0,3 pp T2/T2

Sous-jacent

Revenus

Charges d'exploitation hors FRU(1)

Résultat brut d'exploitation

Coût du risque

9 295 m€

18 378 m€

+8,9% T2/T2

+8,7% S1/S1

- 5 504 m€

- 11 005 m€

+9,4% T2/T2

+4,7% S1/S1

3 779 m€

6 709 m€

+11,2% T2/T2

+14,8% S1/S1

- 445 m€

- 982 m€

-63,1% T2/T2

-54,1% S1/S1

17,3%

Solvabilité

(CET1 phasé)

+8,4 pp

vs. SREP

  1. En vision sous-jacente (cf. slide 52 pour le détail des éléments spécifiques), contribution au FRU +95M€ T2/T2 et -102M€ S1/S1 ; charges d'exploitation +7,4% T2/T2 et +5,4% S1/S1
  2. Coefficient d'exploitation sous-jacent hors FRU
  3. Badwill brut de +925 m€ au T2, imputation d'une première estimation de provisions de -547 m€, avant la finalisation du PPA d'ici le 31 décembre 2021 (prise en compte prudentielle du badwill au T4-21); par ailleurs les éléments spécifiques au titre de Creval intègrent -9 m€ en RNPG de frais d'acquisition et -21 m€ en RNPG de provisions stage 1
  4. Dispositions fiscales italiennes exceptionnelles pour la revalorisation extra-comptable des goodwill et leur amortissement

4

RESULTATS DU 2E TRIMESTRE ET DU 1ER SEMESTRE 2021

Chiffres clés CASA

T2 2021S1 2021

CRÉDIT AGRICOLE S.A.

Résultat net PdG (RNPG) publié

Eléments spécifiques

1 968 m€

3 014 m€

x 2,1 T2/T2

+89,3% S1/S1

353 m€

dont Badwill Creval(4) 285 m€

466 m€

et gain Affrancamento(5) 111 m€

Coefficient d'exploitation(2)

55,3%

-2,1 pp T2/T2

56,6%

-3,2 pp S1/S1

1 615 m€

2 548 m€

Résultat net PdG

(RNPG) sous-jacent

+46,0% T2/T2

+44,9% S1/S1

Sous-jacent

Solvabilité

(CET1 phasé)

12,6%

+4.7 pp vs. SREP

Revenus

Charges d'exploitation hors FRU(1)

Résultat brut d'exploitation

Coût du risque

5 829 m€

11 337 m€

+12,4% T2/T2

+9,8% S1/S1

-3 221 m€

-6 414 m€

+8,3% T2/T2

+4,0% S1/S1

2 596 m€

4 401 m€

+21,9% T2/T2

+18,5% S1/S1

-254 m€

-638 m€

-72,0% T2/T2

-58,2% S1/S1

Bénéfice sous- jacent par action (3)

Actif net tangible par action

0,8 €

+50,8% S1/S1

13.0 €

-0,2€ vs. 30/06/2020

  1. En vision sous-jacente (cf. slides 40 et 48 pour le détail des éléments spécifiques), contribution au FRU +67M€ T2/T2 et -83M€ S1/S1 ; charges d'exploitation +5,8% T2/T2 et
    +5,0% S1/S1
  2. Coefficient d'exploitation sous-jacent hors FRU
  3. Les données de BNPA sont en vision sous-jacente. Le BNPA est calculé après déduction des coupons AT1, comptabilisés en capitaux propres, cf. slide 60
  4. Badwill brut de +925 m€ au T2, imputation d'une première estimation de provisions de -547 m€, avant la finalisation du PPA d'ici le 31 décembre 2021 (prise en compte prudentielle du badwill au T4-21); par ailleurs les éléments spécifiques au titre de Creval intègrent -8 m€ en RNPG de frais d'acquisition et -19 m€ en RNPG de provisions stage 1
  5. Dispositions fiscales italiennes exceptionnelles pour la revalorisation extra-comptable des goodwill et leur amortissement
  6. ROTE sous-jacent calculé sur la base d'un RNPG sous-jacent annualisé et de charges IFRIC linéarisées sur l'année (cf. annexe page 61)

(6)

ROTE sous-jacent (%)

13,6%

5

RESULTATS DU 2E TRIMESTRE ET DU 1ER SEMESTRE 2021

Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.

Disclaimer

Crédit Agricole SA published this content on 05 August 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 05 August 2021 05:05:11 UTC.


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CA 2021 22 241 M 25 895 M -
Résultat net 2021 4 980 M 5 798 M -
Dette nette 2021 - - -
PER 2021 7,78x
Rendement 2021 7,22%
Capitalisation 39 227 M 45 629 M -
Capi. / CA 2021 1,76x
Capi. / CA 2022 1,73x
Nbr Employés 72 520
Flottant 39,3%
Graphique CRÉDIT AGRICOLE S.A.
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Court TermeMoyen TermeLong Terme
TendancesHaussièreNeutreHaussière
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Objectif de cours Moyen 15,15 €
Ecart / Objectif Moyen 17,0%
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Jérôme Grivet Chief Financial Officer & Deputy General Manager
Dominique Lefèbvre Chairman
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